---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---



في عالم تداول العملات الأجنبية، لا يعني التفرغ التام للتداول مراقبة السوق باستمرار وإجراء صفقات متكررة. ثمة فرق جوهري بينهما، ويقع العديد من المتداولين بسهولة في هذا المفهوم الخاطئ.

---

والأهم من ذلك، أن سوق الفوركس يطرح معضلة كلاسيكية: فالمتداولون الذين لم يحققوا أرباحًا مستقرة بعد، غالبًا ما يواجهون مخاطر عالية للغاية إذا ما تسرعوا في التحول إلى التداول بدوام كامل، بينما يُصعّب العمل بدوام جزئي تجاوز عقبات الربح وتحقيق عوائد ثابتة.
لا يُنصح من لم يحققوا أرباحًا مستقرة بالتداول بدوام كامل. يكمن المنطق الأساسي في اعتبارات البقاء وإدارة الحالة الذهنية. فغياب الأرباح المستقرة يعني مصدر دخل غير مضمون، ما يُصعّب حتى تلبية الاحتياجات المعيشية الأساسية. في هذه المرحلة، من السابق لأوانه مناقشة التداول كمهنة. حتى مع وجود بعض الأموال الاحتياطية، فإن الضغط النفسي الناتج عن الترقب الشديد للأرباح قد يؤدي بسهولة إلى خلل في تفكير المتداولين المبتدئين، مما يجعلهم يفقدون الصبر والقدرة على التفكير المنطقي، وبالتالي يزيد من صعوبة تعلم التداول ويوقعهم في حلقة مفرغة من ارتكاب المزيد من الأخطاء كلما ازداد نفاد صبرهم. في الواقع، هناك العديد من الحالات المتطرفة. بعض المتداولين يكرسون أنفسهم للتداول بدوام كامل، وينعزلون تمامًا تقريبًا عن العالم الخارجي، ويقلصون نفقات معيشتهم عمدًا ويكبتون احتياجاتهم المادية، وينغمسون في هذا المجال لمدة خمس سنوات، لينتهي بهم المطاف بالفشل في ترسيخ مكانتهم في سوق الفوركس ويغادرونه في خزي. والأكثر إثارة للقلق هو أن خبرة التداول المتراكمة على مدى تلك السنوات الخمس تكون شديدة التخصص في هذا المجال، ويصعب نقلها إلى مجالات أخرى، وقد يؤدي هذا الانعزال المطول عن المجتمع إلى وضع صعب يصل إلى حد الفقر.
يكمن جوهر صعوبة تحقيق أرباح مستقرة في التداول بدوام جزئي في تحيز معرفي، وهو الخلط بين التداول بدوام كامل والمراقبة المستمرة للسوق. في الواقع، لا يتحدد الربح والخسارة في تداول العملات الأجنبية (الفوركس) بمقدار الوقت المُستغرق في مراقبة السوق؛ بل يكمن جوهر الأمر في قدرة نظام التداول على التكيف مع دورات السوق المختلفة. وباعتباره سوقًا نموذجيًا ذي محصلة صفرية أو حتى سلبية، فإن تداول الفوركس لا يقتصر على مجرد استبدال الوقت بالأرباح. بل إن تمديد ساعات التداول بشكل أعمى قد يزيد من احتمالية الأخطاء نتيجة الإفراط في التداول. من منظور الربحية في هذا القطاع، يمكن تصنيف نماذج الربح إلى نوعين رئيسيين: أحدهما يعتمد على استثمار الوقت مقابل التعويض، كالوظائف العادية؛ والآخر يستغل عمليات رأس المال لتوليد المزيد من المال. ينتمي تداول الفوركس إلى النوع الثاني، إذ أن جوهره أقرب إلى ممارسة الأعمال التجارية أو تأسيس مشروع، حيث يختبر التخطيط الاستراتيجي، وإدارة المخاطر، وقدرات إدارة الموارد، بدلاً من استهلاك الوقت بشكل آلي.
إن المسار الصحيح لتصبح متداولًا متفرغًا هو مسار تدريجي قائم على النظام. وتتمثل المهمة الأساسية في بناء نظام تداول ذي قيمة متوقعة إيجابية، ثم اختبار فعاليته باستمرار من خلال الممارسة العملية في السوق. خلال هذه العملية، يجب إدارة حدود المخاطر بدقة، والتحسين المستمر لتنفيذ الصفقات، وعدم التفكير في التفرغ التام للتداول إلا بعد التأكد التام من استقرار العوائد. في المقابل، يكمن الخطأ الشائع لدى العديد من المتداولين في التسرع في التفرغ التام للتداول قبل توضيح المنطق الأساسي وعوامل الربحية العرضية. وتحت ضغط الخسائر، يحاولون تخفيف القلق من خلال التداول المتكرر، فيقعون في فخ "الانشغال الزائف"، حيث يخلطون خطأً بين الانشغال الآلي وتحسين مهارات التداول، مما يؤدي في النهاية إلى إهدار رأس المال والطاقة في تجارب متكررة.
لا يقتصر التداول الحقيقي المتفرغ على تكريس كل وقتك وجهدك فحسب، بل يكمن جوهره في الوصول إلى حالة من الالتزام التام ببناء الاستراتيجيات، والتطوير المعرفي، وصقل العقلية، والنمو الذهني. إن وضع خطط تداول دقيقة قبل افتتاح السوق، وإجراء مراجعات شاملة بعد افتتاح السوق، والتحسين المستمر لأنظمة التداول - هذه الخطوات الحاسمة التي تحدد نجاح التداول أو فشله - لا تعتمد على المراقبة المستمرة للسوق، بل على التعلم طويل الأمد، والتراكم، والممارسة المتعمدة. لا يمكن تجاهل التكاليف الضمنية والصريحة للتداول بدوام كامل. فبالإضافة إلى الخسائر المالية المباشرة، قد تؤدي التأثيرات المتكررة لتقلبات السوق إلى تحطيم القيم الأساسية والتوازن النفسي. بالنسبة للمتداولين الذين يمتلكون بداية جيدة وخيارات مهنية أخرى، لا ينبغي أن يكون التداول بدوام كامل أولوية في البداية. بل عليهم تحسين مهاراتهم في التداول تدريجيًا مع ضمان حياة ودخل مستقرين، ثم اتخاذ قرار عقلاني بناءً على وضعهم الفعلي.

في مجال التداول ثنائي الاتجاه في سوق الفوركس، تُعدّ الاستقرار العاطفي والهدوء أهمّ صفات المتداول.

---

عند دخول هذا المجال لأول مرة، يعتقد العديد من المستثمرين خطأً أن القدرة على التفكير المنطقي والتنبؤ بالأسواق المجهولة هما مفتاح الربحية المستمرة. ولكن مع تراكم الخبرة في التداول، وخاصة بعد عدد لا يُحصى من عمليات وقف الخسارة وانتكاسات السوق، يُدركون تدريجيًا أن التداول المضارب ليس مجرد لعبة ذهنية بسيطة أو مسألة صواب أو خطأ. ففي سوق الفوركس المتقلب، يواجه جميع أنواع المتداولين حتمًا خطر الخسارة.
إن الحفاظ على رباطة الجأش ومنع النكسات المؤقتة من التأثير على قرارات التداول اللاحقة في مواجهة الخسائر المتواصلة، يُعدّ تحكمًا عاطفيًا قويًا، وهو جوهر موهبة التداول الحقيقية. ومن الجدير بالذكر أنه بينما قد يحتاج المتداول إلى عام واحد فقط لإتقان مهارات التداول الأساسية، فإن إتقانها تمامًا وتحقيق ربحية مستدامة يتطلب عادةً من 5 إلى 10 سنوات من صقل المهارات. إنها عملية تعزيز مستمر للتنفيذ والسعي نحو التناغم بين المعرفة والتطبيق. وخلال هذه العملية، يواجه العديد من المتداولين صعوبة في الحد من الخسائر أو إغلاق المراكز الرابحة قبل الأوان، مما يعكس تناقضًا بين دوافعهم العاطفية في الواقع العملي وتحليلهم العقلاني النظري.
يُعدّ الاستقرار العاطفي سمة نادرة للغاية ويصعب اكتسابها لدى المتداولين. فهو إما ينبع من سمات شخصية فطرية أو يحتاج إلى تنمية من خلال جهد دؤوب طويل الأمد. وعند تنمية عقلية التداول بوعي، غالبًا ما يمر المتداول بمرحلة صعبة. وتتطلب هذه العملية الانخراط في سلوكيات لا يقوم بها معظم الناس لتقليل الحساسية العاطفية لتقلبات السوق. مع ذلك، يستطيع بعض المتداولين، ممن يتمتعون بهدوء فطري، تحقيق ربحية مستمرة من خلال استغلال مزاياهم الفريدة على المستوى الجزئي، كالفهم العميق لنظام تداولهم، والفهم الدقيق لديناميكيات السوق، والإلمام الدقيق باتجاهات الرسوم البيانية طويلة الأجل، إلى جانب استراتيجيات فعّالة لإدارة رأس المال.
من المهم الإشارة إلى أن أنظمة التداول الناجحة غالباً ما تكون فريدة من نوعها، ويصعب تقليدها. ينبع نجاح كل متداول من مواهبه الخاصة وأساليبه الفريدة في التكيف مع السوق. لذا، فإن محاولة إتقان السوق بسهولة عن طريق تقليد أنظمة تداول الآخرين أمر غير واقعي. يحتاج كل متداول إلى بناء نظام تداول مصمم خصيصاً لشخصيته، وبنيته المعرفية، وفهمه للسوق، والعمل باستمرار على تحسينه وتطويره من خلال الممارسة.

في سوق الفوركس، تُعد إدارة المراكز دائماً هي القضية الأساسية التي تحدد بقاء المتداول وربحيته. إن استراتيجية "استخدام مراكز صغيرة دائماً، واستخدام مراكز كبيرة أحياناً" ليست مجرد مبدأ عملي مُثبت، بل هي أيضاً منطق أساسي لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد.

---

بالنسبة للمتداولين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة، لطالما كان تحقيق نمو مطرد في رأس المال من خلال التخطيط العلمي للمراكز موضوعًا ساخنًا في هذا المجال. يقع العديد من المتداولين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة في اعتقاد خاطئ مفاده أن استخدام مراكز كبيرة أو حتى كاملة هو السبيل الوحيد لتحقيق أرباح عالية في تحركات السوق الكبيرة، وبالتالي زيادة رأس مالهم بسرعة. مع ذلك، يلتزم المتداولون المخضرمون الذين أمضوا سنوات طويلة في السوق عمومًا بفلسفة التداول القائمة على "المراكز الخفيفة كأساس"، مؤكدين أن جوهر الربحية المستدامة يكمن في المراكز المستقرة والخفيفة.
في الواقع، لا يتعارض هذان الرأيان تمامًا؛ بل يشتركان في المنطق الأساسي القائل بأن "الربح والخسارة ينبعان من مصدر واحد" في تداول العملات الأجنبية. يكمن جوهر التداول بالمراكز الخفيفة في حماية "شريان الحياة" للتداول، ومقاومة المخاطر غير المتوقعة في السوق المتغيرة باستمرار، والحفاظ على إمكانية التداول طويل الأجل. أما التداول بالمراكز الكبيرة، فهو وسيلة ضرورية لتضخيم إمكانات الربح بكفاءة عند ظهور فرص معينة. فالمخاطرة والعائد متلازمان دائمًا في سوق العملات الأجنبية. إذا أصرّ المتداول على التداول بمراكز كبيرة، فإنّ هذه المراكز المرتفعة للغاية ستزيد بشكل كبير من احتمالية نداءات الهامش، بل وقد تُفقد رأس المال بالكامل في حال حدوث انعكاس واحد في السوق. مع ذلك، فبينما يُمكن تجنّب المخاطر الجسيمة من خلال الحفاظ على مراكز منخفضة باستمرار، إلا أنّ ذلك يُصعّب تجاوز عقبة نمو رأس المال وتحقيق هدف النمو السريع. لذا، يكمن الحل الأمثل لاستراتيجيات التداول في سوق الفوركس في التوازن الديناميكي، أي بناء أساس متين للبقاء من خلال مراكز منخفضة باستمرار، واغتنام فرص الربح من خلال مراكز كبيرة بين الحين والآخر.
يجب أن يُراعي تطبيق استراتيجيات المراكز كلاً من دورة التداول وحجم رأس المال، مع التدرّج في ذلك. بالنسبة للمتداولين ذوي رأس المال المحدود، يُعدّ ترسيخ عادات التداول الصحيحة أمرًا بالغ الأهمية في المراحل الأولى من التداول. يُنصح في السنوات الأولى من التداول بصقل المهارات العملية باستخدام صفقات صغيرة كمعيار. قبل تطوير نظام تداول بثقة كافية، يجب تجنّب فكرة الرافعة المالية العالية أو الكاملة تمامًا. الهدف الأساسي في هذه المرحلة ليس الربح، بل اكتساب الخبرة والتحقق من صحة الاستراتيجيات من خلال صفقات صغيرة، مما يمنع استنزاف رأس المال السريع نتيجة الإفراط في استخدام الرافعة المالية، ويُتيح مجالًا للتجربة والخطأ في الصفقات اللاحقة. مع تراكم الخبرة في التداول تدريجيًا، يتعمق فهم المتداولين لأنظمة التداول الخاصة بهم، وتزداد دقة إدراكهم لاتجاهات السوق وأنماط التقلبات. عند هذه النقطة، يُمكنهم استهداف الفرص ذات الاحتمالية العالية ونسبة المخاطرة إلى العائد المرتفعة، باستخدام رافعة مالية متوسطة لتحقيق نمو فعال لرأس المال.
في عملية تعديل المراكز، يُعدّ تعزيز المراكز الرابحة مبدأً أساسيًا يجب الالتزام به بدقة. يجب أن يستند تعزيز المراكز إلى أساس من الأرباح غير المحققة المستمرة، باستخدام الأموال الرابحة لتوسيع المركز، بدلًا من التسرع في تعزيز المراكز عند وجود خسائر غير محققة، وبالتالي تجنب حلقة مفرغة من "كلما زادت الخسائر، زادت الزيادة؛ وكلما زادت الزيادة، زادت الخسائر". في الوقت نفسه، يجب أن يُراعي تنفيذ استراتيجيات المراكز التحديات النفسية وتحديات المخاطر المحتملة بشكل مباشر. غالباً ما يصبح المتداولون المعتادون على التداول بمراكز صغيرة أكثر تحفظاً عند ظهور فرص ممتازة. حتى لو تجرأوا على الدخول بمركز كبير، فقد لا يتمكنون من الاحتفاظ به على المدى الطويل بسبب تقلبات المزاج، مما يفوت عليهم أرباحاً طائلة. علاوة على ذلك، مع نمو رأس المال الصغير، قد يتبدد كل ارتفاع في مستوى رأس المال بسبب خطأ واحد في التداول. هذا هو السبب الرئيسي وراء حرص معظم المتداولين المتفرغين على اتباع نهج حذر تجاه التداول بمراكز كبيرة.
يتمتع متداولو الفوركس المتفرغون، الذين صقلتهم خبرة السوق، بفهم واضح لقدرتهم على إدارة رأس المال وحدود تفكيرهم النقدي. فهم لا يتجاوزون حدود المخاطرة سعياً وراء مكاسب سريعة. بمجرد أن يصل رأس مالهم إلى مستوى معين، تتحول استراتيجيتهم الأساسية من الهدف الجريء المتمثل في مضاعفة رأس المال ببساطة إلى مسار أكثر استقراراً يعتمد على الفائدة المركبة طويلة الأجل من خلال التداول بمراكز صغيرة. يُعدّ تخفيف أثر تقلبات السوق من خلال التداول بمراكز صغيرة والاعتماد على نظام تداول متطور لتحقيق تراكم مستمر للأرباح، الطريقة الأمثل لتحقيق ربحية مستقرة على المدى الطويل وتجاوز مستويات رأس المال في تداول العملات الأجنبية.

يوفر التداول بمراكز صغيرة للمستثمرين المبتدئين وقتًا ثمينًا للتعلم ومساحة أكبر للتكيف.

---

في عالم تداول العملات الأجنبية الواسع، تكمن الأهمية البالغة لاستراتيجية المراكز الصغيرة للمستثمرين المبتدئين في قدرتها ليس فقط على إطالة الفترة بين الخسائر، بل أيضًا على منحهم فرصة وافرة لفهم آليات السوق، مما يزيد من احتمالية نجاحهم ويسمح لهم بالبقاء في السوق لفترة أطول بدلًا من استنزاف رأس مالهم بسرعة والخروج منه محبطين. فمقارنةً بالسعي وراء الأرباح قصيرة الأجل والمعاناة من الفشل السريع، توفر استراتيجية المراكز الصغيرة للمستثمرين وقتًا ثمينًا للتعلم والتكيف.
بينما يسعى العديد من الأفراد الطموحين في سوق العملات الأجنبية إلى مضاعفة عوائدهم ثلاث مرات خلال عام واحد، فإن أولئك الذين يضاعفون أموالهم بالفعل في ثلاث سنوات نادرون للغاية. قد يبدو تداول العملات الأجنبية مقامرة، لكن مبدأه الأساسي هو لعبة محصلتها صفر. لتحقيق أرباح مستدامة في بيئة تنافسية كهذه، يحتاج المستثمرون إلى استثمار وقت وجهد وخبرة كبيرة، لبناء نظام تداول مُصمم خصيصًا لظروفهم الفردية، ويتمتع بميزة احتمالية، استنادًا إلى فهم عميق لقواعد التداول. تكمن ميزة هذا النظام في تأثيره الإجمالي ونتيجته النهائية، وليس في التنبؤ الدقيق بسعر كل صفقة. لذا، يُعد التحكم الدقيق في نقاط وقف الخسارة وضمان نسبة مخاطرة إلى عائد مُرضية أمرًا بالغ الأهمية.
بالنسبة للمستثمرين المبتدئين في سوق الفوركس، غالبًا ما تكون فترة البقاء قصيرة جدًا. يخسر الكثيرون كل شيء بسبب ممارسات التداول العادية قبل فهم السوق فهمًا كاملًا. ينبغي على المبتدئين تجنب الاعتماد كليًا على التقدير الشخصي للشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، بل اكتساب الخبرة من خلال مراقبة سلوك السوق عند القيعان والقمم خلال فترات صعود وهبوط السوق. يتطلب تعلم تداول الفوركس دفع رسوم دراسية؛ فمن الصعب جني المال أثناء التعلم. لا يدرك معظم الناس ذلك إلا بعد تعرضهم لخسائر فادحة في حساباتهم.
يمكن للمستثمرين الجدد الذين يستخدمون استراتيجية المراكز الصغيرة إبطاء معدل الخسارة، وإطالة فترة وجودهم في السوق، وزيادة احتمالية تحقيق ربحية مستدامة. بالنسبة للمتداولين ذوي الخبرة الذين حققوا أرباحًا ثابتة، أو حتى اتخذوا من التداول مصدر رزقهم، تُعدّ استراتيجية المراكز الصغيرة بنفس القدر من الأهمية، فهي وسيلة فعّالة لإدارة التقلبات العاطفية الشخصية والأحداث السوقية غير المتوقعة. لا تُعدّ المراكز الصغيرة مفتاحًا للبقاء على المدى الطويل في سوق الفوركس فحسب، بل هي أيضًا وسيلة مهمة لتحقيق عوائد مع تحمّل مخاطر مناسبة. يجب على المتداولين العاديين أن يدركوا أن الربح والخسارة وجهان لعملة واحدة، وألا يعتمدوا فقط على المراكز الكبيرة لتحقيق أرباح طائلة.

في سوق الفوركس، يحقق المتداولون تراكمًا ونموًا ثابتًا للثروة ليس من خلال المضاربة قصيرة الأجل، بل من خلال استراتيجية طويلة الأجل ذات رافعة مالية منخفضة تُراكم ثروة كبيرة تدريجيًا.

---

إن العديد من القصص الأسطورية عن الأرباح الهائلة المتداولة في سوق الفوركس، عند تتبع أصولها، تنبع في الغالب من تأثير التراكم ومكاسب الاستثمار طويل الأجل المدفوعة بالاتجاهات السائدة. بالنظر إلى المتداولين الناجحين الذين رسخوا أقدامهم في السوق، نجد أن أنظمة التداول الأساسية لديهم تعتمد في الغالب على الاستثمار طويل الأجل، بدلاً من الانخراط في التداول قصير الأجل المتكرر.
إن مبدأ الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، باعتباره المنطق الأساسي الذي يسود جميع سيناريوهات التداول، متأصلٌ بعمق في فهم كل متداول. ويتماشى الاستثمار طويل الأجل، في جوهره، مع سعي الإنسان الفطري نحو اليقين والاستقرار، مما يجعله نموذج تداول يتوافق مع الطبيعة البشرية. وبالمقارنة مع الضغط النفسي الشديد للتداول قصير الأجل، فإن الاستثمار طويل الأجل يخفف بشكل فعال من التأثير النفسي الناجم عن تقلبات السوق قصيرة الأجل، مما يوفر للمتداولين دعماً نفسياً أقوى وشعوراً بالأمان خلال فترة الاحتفاظ بالأصول. نظرياً، من المرجح أن يحقق الاستثمار طويل الأجل، من خلال استغلال الاتجاهات بشكل كامل، نسبة ربح إلى خسارة أعلى، مما يوفر توقعاً رياضياً أفضل لتراكم الثروة.
غالباً ما تُظهر تحركات السوق قصيرة الأجل في تداول العملات الأجنبية تقلبات معتدلة واستمرارية ضعيفة للاتجاه. حتى التقلبات الصغيرة خلال يوم تداول واحد نادراً ما تُحقق أرباحاً كبيرة. مع ذلك، عند النظر إلى الأفق الزمني الأطول، نجد أن تحركات السوق تتضمن حتمًا تصحيحات وتعديلات. توفر هذه التقلبات الدورية للمتداولين فرصًا متعددة للدخول وزيادة مراكزهم بناءً على التحليل الفني، مما يسمح بتحسين الاستراتيجيات طويلة الأجل تدريجيًا عند مستويات أسعار معقولة.
في المقابل، فإن إمكانية الربح من التداول قصير الأجل محدودة بطبيعتها، ويتضح ذلك جليًا في الاستثمار في العملات الأجنبية. ترتبط السياسات النقدية للبنوك المركزية العالمية الكبرى ارتباطًا وثيقًا بسعر فائدة الدولار الأمريكي، مما ينتج عنه تأثير ارتباط بين أسعار الفائدة في مختلف البلدان، مع بقاء الفروقات الإجمالية ضمن نطاق ضيق، وفي بعض الحالات تقترب من التكافؤ. يحدّ ضيق نطاق أسعار الفائدة بشكل مباشر من نطاق تقلبات سعر الصرف، مما يصعّب على التداول قصير الأجل تجاوز حدود الربح. فقط من خلال الالتزام باستراتيجية طويلة الأجل ذات مراكز منخفضة، وتراكم أرباح صغيرة من خلال التراكم، يمكن للمرء الخروج من هذا المأزق الربحي وتحقيق عوائد مستقرة طويلة الأجل في الاستثمار في العملات الأجنبية.

---

• 
• 

---

008613711580480

008613711580480

008613711580480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China·Guangzhou

---